جمهوریت ـ به گزارش روابط‌عمومی بانک صادرات ایران، هادی خانی در دومین نشست تخصصی سالانه بازرسان تخصصی و مدرسان مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم که با حضور اعضای هیئت‌مدیره و مدیرامور بازرسی بانک، رئیس اداره کل مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، مدیران و کارشناسان و همچنین مدرسان و بازرسان تخصصی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در برج غدیر بانک صادرات ایران برگزار شد، با تشریح اهمیت مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم برای سلامت اقتصاد کشور و دنیا، گفت: اجرای قانون مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم روز به روز از جهات مختلف اهمیت بیشتر می‌یابد و اجرایی شدن و پیاده‌سازی این قانون موجب هم‌افزایی بوده و همگرایی دقیق ظرفیت‌ها را می‌طلبد.
معاون وزیر اقتصاد افزود: این موضوع فردی، بخشی، جناحی و محدود به دستگاه و سازمان خاصی نیست بلکه تمامی اشخاص حقیقی و حقوقی در کشور و تمامی افرادی که به نحوی در چرخه اقتصاد کشور دخیل و درگیر هستند، در این قانون دیده شده و دارای مسئولیت هستند و باید کمک کنند تا این قانون به نحو احسن اجرا شود.
خانی در تشریح ماهیت و روح این قانون در کشور، اظهار کرد: اولین هدف جدی که این قانون دنبال می‌کند، حمایت از اقتصاد شناسنامه‌دار است و یک اقدام سطحی و پیش‌پا افتاده برای یافتن مظنونین و افراد مشکوک نیست. روح قانون مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم و آئین‌نامه‌ها و قوانین مربوطه، حمایت قاطع از اقتصاد شناسنامه‌دار در کشور با هدف ایجاد فضای رقابتی سالم در حوزه اقتصاد از طریق مبارزه با فساد و شفاف‌سازی اقتصاد پنهان است. این قانون تلاش دارد تا اقتصاد پنهان را وادار کند که شفاف عمل کند.
او با اشاره به اینکه اقتصاد پنهان در امور مختلف اقتصادی و عرصه رقابت بروز و ظهور بیشتری پیدا کرده یادآور شد مواردی مانند فرار مالیاتی و سایر جرائم اقتصادی نیز در قانون به عنوان جرم و منشاء پولشویی تعریف شده‌اند.
خانی انواع قاچاق کالا و ارز، مواد مخدر، قاچاق انسان، فرار مالیاتی و مانند آن را جزء جرائم منشاء پولشویی عنوان کرد و افزود: رفتار قانون مبارزه با پولشویی و مبارزه با تروریسم در کشور ما برخلاف دنیا یک رفتار دو وجهی است که از یک سو با جرم منشاء مبارزه می‌کند و از سوی دیگر با پولشویی مقابله می‌کند. حتی این قانون در مجامع بین‌المللی نیز مورد توجه قرار گرفته است.
رئیس مرکز اطلاعات مالی افزود: بحث دومی که روح این قانون دنبال می‌کند، مبارزه با فساد است. ۴۴ سال در کشور با فساد مبارزه کرده‌ایم و هزینه‌های فراوانی نیز داده‌ایم. در این راه حتی شهید داده‌ایم. در مبارزه با بخش قاچاق مواد مخدر و کالا و ارز شهدای زیادی تقدیم کشور شده است. حتی دستگاه‌های متعددی هم در کشور برای کنترل این مشکلات وجود دارند و هزینه‌های زیادی متحمل شده‌اند. اما باید بپذیریم که اغلب برخورد با فاسد صورت گرفته نه فساد. به جای برخورد با فاسد باید جریانات مالی مشکوک را رصد کرد و اجازه ندهیم که فرد فاسد بتوانند از پول کثیفش استفاده کند. باید بررسی کرد که منشاء پول کجاست.
معاون وزیر اقتصاد تاکید کرد: بر اساس قانون، تمامی اشخاص حقیقی و حقوقی با «ظن» به معاملات مشکوک، باید منشاء پول خود را ثابت کنند و اگر نتوانند اموال آنها به نفع حاکمیت ثبت و ضبط شود. جلوگیری از استفاده قاچاقچی از پول کثیفش راه آسان‌تری نسبت به دنبال کردن او است. دنیا نیز از همین شیوه استفاده می‌کند. قانون تصریح دارد که باید برای تمامی اشخاص سطح فعالیت اقتصادی تعریف کرد و درصورتی که فرد از این سطح، فعالیت اقتصادی بیشتری داشته باشد، مظنون به پولشویی است مگر آنکه خلاف آن را اثبات کند.
خانی تاکید کرد: نیت این نیست که این قانون کلیشه‌ای دیده شود، بلکه به دنبال این هستیم که ریل‌گذاری‌های مناسب در این زمینه انجام شود. پولشویی علاوه بر بانک‌ها از طریق بیمه‌ها، بورس، صنعت، صندوق‌های خیریه، کارخانه‌ها و حتی رسانه‌ها و ساخت و فیلم و سریال نیز انجام می‌شود و باید برای اشخاص پرریسک، مظنون، اشخاص تحت مراقبت و حتی مناطق پرریسک بانک اطلاعاتی تشکیل شود. پولشویی به صورت شبکه‌ای انجام می‌شود و برای مقابله با آن باید لایه‌های مختلف آن را شناسایی کرد.
او با تاکید بر اینکه اقدامات و دستاوردهای کشور در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در عرصه بین‌المللی نیز به طور مناسب تبیین نشده، گفت: ذهنیت نسبت به مبارزه با قانون پولشویی و تأمین مالی تروریسم در ایران یک ذهنیت غلط است و باید اصلاح شود و در این زمینه فضای گفتمان‌سازی برای تشریح اقدامات نظام بانکی کشور فعال شده است.
خانی با تاکید بر اینکه پولشویی و تأمین مالی تروریسم یک چالش جدی در اقتصاد کشور است، خواستار مستندسازی اقدامات بانک‌ها و بخش‌های مختلف اقتصاد کشور در در راستای مبارزه با آنها شد.
بیشتر بخوانید:
- اهتمام تیم مدیریت بانک صادرات ایران به مبارزه با پولشویی بیش از گذشته است
- رعایت مقررات، احتراز از مشتری‌مداری نیست
- راهبردهای عملیاتی بانک صادرات ایران در مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم تشریح شد
- بانک صادرات ایران رتبه اول پرداخت وام ودیعه مسکن فرزند سوم
- بانک صادرات به ۲۶۷ هزار بازنشسته کشوری وام داد
- یادداشت مدیرعامل بانک صادرات ایران درباره گذار به بانکداری هوشمند
- پیام مدیرعامل بانک صادرات ایران به مناسبت هفته بسیج
- بانک صادرات ایران با «ست» جایزه اول جشنواره دکتر نوربخش را به خانه برد
- آسیب‌شناسی انتظارات از حکمران پولی برای گذار به بانکداری هوشمند
- تشریح زیرساخت‌های فقهی و حقوقی در بانکداری هوشمند
- ۱۱۶ هزار نفر از بانک صادرات ایران وام قرض‌الحسنه ازدواج و فرزندآوری دریافت کردند
- بانک صادرات ایران از سامانه «ست» برای توثیق الکترونیکی دارایی‌ها رونمایی کرد
- قدردانی مدیرعامل بانک صادرات ایران از پرستاران و کادر درمان
- مدیر روابط‌عمومی بانک صادرات ایران منصوب شد
- مدیرعامل و اعضای جدید هیأت‌مدیره بانک صادرات ایران معرفی شدند
- بانک صادرات ایران با شرکت فولاد مبارکه اصفهان تفاهم‌نامه توسعه همکاری امضا کرد
- نقش بانک صادرات ایران در بازار سرمایه پررنگ‌تر از پیش خواهد بود
- رونمایی از طرح «سپاس سپهر» بانک صادرات ایران در کیش اینوکس ۲۰۲۳
- حضور مؤثر بانک صادرات ایران در کیش اینوکس ۲۰۲۳
- نسخه جدید اپلیکیشن صاپ با سرویس‌های ویژه منتشر شد
- گام بلند بانک صادرات ایران در تامین مالی صنعت فولاد
- تامین مالی ۶۳۰۰ واحد در قانون جهش تولید مسکن توسط بانک صادرات ایران
- «چکنو»های صادره از مرز دو میلیون برگ گذشت
- عضو جدید هیئت‌مدیره بانک صادرات ایران انتخاب شد
- برات الکترونیک خدمت نوین بانک صادرات ایران برای تکمیل زنجیره تأمین واحد‌های تولیدی است
- حمایت بانک صادرات ایران از توانمندی خودروسازان داخلی تقویت شد
- سهامداران برای بهره‌مندی از سود سهمی قابل توجه «وبصادر» تا پایان سال شکیبا باشند
- حضور بانک صادرات ایران در نمایشگاه «روستا آباد»
- ۱۷۵ هزار نفر از بانک صادرات ایران وام قرض‌الحسنه و تسهیلات حمایتی دریافت کردند
- پیام سرپرست بانک صادرات ایران به مناسبت «هفته وحدت»
- پیام سرپرست بانک صادرات ایران به مناسبت گرامیداشت هفته دفاع مقدس
- کسب رتبه سوم پرداخت وام قرض‌الحسنه فرزندآوری توسط بانک صادرات ایران
- اهداف و برنامه‌های عملیاتی بانک صادرات ایران در نیمه دوم ۱۴۰۲
- انتشار همراه‌بانک صادرات ایران با قابلیت‌های جدید
- پویش کاشت ۷۲ هزار درخت در یادمان ۷۲ سال خدمت بانک صادرات ایران
- بانک صادرات ایران نشان افتخاری از «خدمت به مردم» است
- پرداخت ارز اربعین به بیش از ۶۸ هزار زائر حسینی توسط بانک صادرات ایران
